時(shí)間:2016-06-03 作者:admin
隨著霧霾鎖城和重度污染事件的頻繁發(fā)生,環(huán)境問(wèn)題成為政府和公眾關(guān)注的焦點(diǎn)。而我國(guó)的環(huán)境問(wèn)題在很大程度上與高污染的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、能源結(jié)構(gòu)和交通結(jié)構(gòu)有關(guān),因而要實(shí)現(xiàn)綠色低碳發(fā)展,通過(guò)發(fā)揮金融對(duì)資本的配置作用就顯得格外重要。
近年來(lái),各商業(yè)銀行從社會(huì)可持續(xù)發(fā)展的高度出發(fā),努力踐行銀行業(yè)的社會(huì)責(zé)任,從發(fā)展理念和信貸政策上全力支持綠色經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,在綠色金融的創(chuàng)新上取得了突破。此外,作為支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融創(chuàng)新產(chǎn)品,綠色債券因其容易識(shí)別和推廣,正陸續(xù)被各商業(yè)銀行推廣,也或?qū)⒊蔀殂y行業(yè)踐行綠色金融發(fā)展理念的重要金融創(chuàng)新產(chǎn)品。
傾斜信貸支持綠色產(chǎn)業(yè)
“我們深入貫徹綠色發(fā)展理念,做好信貸加減法。建立綠色信貸指標(biāo)體系,優(yōu)先支持資源消耗小、附加值高、環(huán)境友好型行業(yè),持續(xù)壓降‘兩高一?!刃袠I(yè)貸款?!鞭r(nóng)行行長(zhǎng)趙歡表示,農(nóng)行全年綠色信貸余額5431億元,同比增長(zhǎng)15.6%,從節(jié)能減排效果看,農(nóng)行支持的節(jié)能環(huán)保項(xiàng)目每年可節(jié)約標(biāo)煤2309萬(wàn)噸,減排二氧化碳當(dāng)量5420萬(wàn)噸。
實(shí)際上,以五大行為代表的各家銀行,去年結(jié)合自身優(yōu)勢(shì)切實(shí)支持綠色發(fā)展,均取得了不斐成效。以農(nóng)行為例,該行一方面借鑒《赤道原則》等國(guó)際標(biāo)準(zhǔn),充分結(jié)合中國(guó)國(guó)情,制定更規(guī)范、更明晰、更具執(zhí)行力的綠色金融標(biāo)準(zhǔn),在客戶結(jié)構(gòu)、資源配置、信貸流程等方面做好“加減法”,引導(dǎo)信貸資金向低碳、環(huán)保、綠色領(lǐng)域投放;另一方面積極推出綠色債券、綠色PPP融資、綠色保險(xiǎn)、碳交易等新型金融工具,豐富綠色金融投資體系。在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)方式上,大力支持節(jié)水農(nóng)業(yè)、循環(huán)農(nóng)業(yè)、有機(jī)農(nóng)業(yè)、品牌農(nóng)業(yè)發(fā)展。在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)要素上,積極支持土地整治和農(nóng)田水利建設(shè),推進(jìn)耕地資源、水資源的集約利用。
工行同樣將綠色低碳理念融入金融服務(wù)全過(guò)程。該行2015年修改或制定了60個(gè)行業(yè)(綠色)信貸政策,綠色經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域貸款余額7028.43億元,增長(zhǎng)7.3%,高于同期公司貸款余額增速3.88個(gè)百分點(diǎn)。
值得一提的是,工行堅(jiān)持“綠色信貸一票否決制”,對(duì)鋼鐵等5個(gè)產(chǎn)能嚴(yán)重過(guò)剩行業(yè)劣勢(shì)客戶融資下降155.8億元。據(jù)了解,工行將綠色信貸相關(guān)指標(biāo)納入高管及分支機(jī)構(gòu)績(jī)效考核,構(gòu)建多層級(jí)、多渠道綠色信貸培訓(xùn)體系。并在中國(guó)金融學(xué)會(huì)綠色金融專業(yè)委員會(huì)指導(dǎo)下,就“環(huán)境因素對(duì)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)影響壓力測(cè)試”進(jìn)行研究,選擇水泥和火電行業(yè),在思路、流程、模型和結(jié)果上取得突破性進(jìn)展。
與此同時(shí),記者也從建行了解到,該行綠色信貸也得到快速發(fā)展。按照銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì)口徑,去年建行綠色信貸項(xiàng)目及服務(wù)貸款余額7335.63億元,比上年增長(zhǎng)50.61%,貸款增速遠(yuǎn)高于對(duì)公貸款平均水平。建行還專門成立由高管層擔(dān)任主任的綠色信貸委員會(huì),委員會(huì)成員包括總行29個(gè)部門,全面推進(jìn)綠色經(jīng)營(yíng)、綠色管理的各項(xiàng)任務(wù)。并制定了《中國(guó)建設(shè)銀行綠色信貸實(shí)施方案》,從基礎(chǔ)制度建設(shè)、日常管理、業(yè)務(wù)考核、組織架構(gòu)設(shè)置等方面明確了下一階段綠色信貸發(fā)展的任務(wù)和目標(biāo)。
在支持生態(tài)環(huán)保產(chǎn)業(yè)、綠色科技項(xiàng)目發(fā)展方面,中行亦不遺余力,積極開(kāi)拓國(guó)際化、多元化的綠色經(jīng)濟(jì),2015年綠色信貸余額達(dá)到4123億元。
股份制銀行方面,光大銀行、興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、華夏銀行等均大力拓展綠色金融,并取得明顯成效。其中,興業(yè)銀行環(huán)境金融業(yè)務(wù)成為興業(yè)差異化經(jīng)營(yíng)最具特色的業(yè)務(wù)領(lǐng)域。綠色金融融資年末余額達(dá)3942億元,較年初增長(zhǎng)33.18%。
綠色債券創(chuàng)新成亮點(diǎn)
由于銀行在我國(guó)融資體系中占據(jù)主導(dǎo)地位,而且銀行在債券資源儲(chǔ)備、客戶或項(xiàng)目選擇專業(yè)能力、風(fēng)險(xiǎn)管理流程、產(chǎn)品創(chuàng)新能力等方面具有比較優(yōu)勢(shì),加之債券融資的成本對(duì)于綠色經(jīng)濟(jì)的企業(yè)具備明顯的優(yōu)勢(shì),因而發(fā)展綠色債券成為銀行履行社會(huì)責(zé)任的重要方式。
據(jù)了解,農(nóng)行已經(jīng)制定了《農(nóng)業(yè)銀行綠色金融債資金投向?qū)嵤┲改稀?,并?015年10月22日在倫敦證券交易所成功發(fā)行等值10億美元的綠色債券,成為中資金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的首單綠色債券,也是亞洲發(fā)行體發(fā)行的首單人民幣綠色債券。
此外,農(nóng)行還與倫敦證交所集團(tuán)簽署了《綠色金融戰(zhàn)略合作備忘錄》,以進(jìn)一步加強(qiáng)中英綠色金融合作,并計(jì)劃將在國(guó)際市場(chǎng)上發(fā)行綠色債券的工作常態(tài)化、機(jī)制化,持續(xù)推廣綠色金融理念。
實(shí)際上,自2014年5月8日浦發(fā)銀行主承銷的10億元中廣核風(fēng)電有限公司附加碳收益中期票據(jù)填補(bǔ)了國(guó)內(nèi)與碳市場(chǎng)相關(guān)的直接融資產(chǎn)品空白以來(lái),去年7月17日,中國(guó)銀行作為全球協(xié)調(diào)人成功協(xié)助金風(fēng)科技完成3億美元境外債券發(fā)行。一時(shí)間,綠色債券已經(jīng)成為銀行幫助企業(yè)融資的重要方式。
據(jù)介紹,綠色債券是為保護(hù)環(huán)境、實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展等而開(kāi)展融資的債券。在資金投向上,需投向可再生能源發(fā)展等與綠色發(fā)展相關(guān)的領(lǐng)域,投資者通常具有綠色偏好或綠色組合的需要,融資期限一般較長(zhǎng)。而且,由于綠色債券募集的資金只能用于“環(huán)境友好型”工程項(xiàng)目,綠色債券目前在全球越來(lái)越多地獲得投資者的青睞。
據(jù)統(tǒng)計(jì),至2020年,我國(guó)環(huán)境投資計(jì)劃約需要5萬(wàn)億元人民幣(包括1.7萬(wàn)億元的空氣污染治理、2萬(wàn)億元的水污染治理),資金存在較大缺口。而綠色債券具有的清潔、綠色、期限長(zhǎng)、成本低等特征,恰好符合我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的方向。
鑒于良好的發(fā)展形勢(shì),農(nóng)行最早開(kāi)發(fā)了協(xié)助企業(yè)申請(qǐng)清潔發(fā)展機(jī)制(CDM)項(xiàng)目國(guó)內(nèi)審批和聯(lián)合國(guó)注冊(cè),完成CDM交易的“清潔發(fā)展機(jī)制財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)”,包括提供CDM項(xiàng)目咨詢、項(xiàng)目申請(qǐng)、確定并協(xié)調(diào)各中介機(jī)構(gòu)關(guān)系、項(xiàng)目注冊(cè)以及協(xié)調(diào)資金支持等顧問(wèn)服務(wù)。而興業(yè)銀行則推出了“碳金融客戶資產(chǎn)專項(xiàng)管理”業(yè)務(wù),旨在為企業(yè)提供碳資產(chǎn)(碳配額)的專業(yè)化組合管理和增值服務(wù)。此外,興業(yè)銀行還圍繞綠色金融設(shè)計(jì)了一系列更為全面的解決方案,包括碳交易解決方案、排污權(quán)交易解決方案、節(jié)能量交易解決方案、特定項(xiàng)目融資綜合解決方案等。